Santo Domingo.- Él sistema financiero dominicano continuó su crecimiento a finales de febrero de 2026, registrando activos totales por RD$4,189,303 millones, lo que representa una expansión interanual del 7,5%.
Este desempeño está sustentado en el dinamismo de la intermediación financiera, reflejado en el aumento del crédito y la recaudación de recursos del público.
Según el Superintendencia de Bancos (SB), el saldo de la cartera de crédito ascendió a RD$2,390,734 millones, con una variación interanual de 7.8%, evidenciando un crecimiento sostenido en el financiamiento.
Así mismo, muestra que la capturas del sistema llegaron RD$3,201,312 millones en febrero de 2026, consolidando la base de fondeo de las entidades financieras.
Alta concentración en múltiples bancos
Dentro de la estructura del sistema, los bancos múltiples continúan dominando en gran medida el mercado, liderados por Banreservas, Banco Popular y Banco BHDque en conjunto concentran la mayor parte del activo total.
Banreservas lidera con una participación del 30.7% y activos por RD$1,287,140.7 millones, seguido por Banco Popular (22.7% y RD$949,631.8 millones) y Banco BHD (15.3% y RD$640,372.4 millones).
Otras entidades con presencia relevante son el Banco Santa Cruz (5,3%), la Asociación de Ahorro y Préstamo Popular (4,5%), Scotiabank (4,3%) y la Asociación de Ahorro y Préstamo del Cibao (2,7%).
Crédito y tasas de interés
En cuanto a las tasas de interés, el sistema muestra marcadas diferencias según el tipo de financiación.
Revela que la tasa promedio de los créditos comerciales fue del 11,3%, mientras que los préstamos de consumo registraron una tasa del 19,2%.
En el segmento hipotecario, la tasa promedio fue de 11,5%, manteniéndose como una de las más estables del sistema. En cambio, las tarjetas de crédito personales reflejan un nivel significativamente mayor, con una tasa promedio del 57,9%.
Solvencia, morosidad y rentabilidad
También muestra que el índice de solvencia del sistema se ubicó en 18,41% a enero de 2026, nivel que demuestra una adecuada capacidad de las entidades para absorber pérdidas y cumplir con los requisitos regulatorios.
En cuanto a la calidad de la cartera, la morosidad se ubicó en 1,94% en febrero de 2026, manteniéndose en niveles relativamente bajos y controlados.
A nivel de entidades, los indicadores de rentabilidad muestran resultados mixtos. Banco Popular lidera en retorno sobre capital (ROE) con 22,0%, seguido por Banco BHD (21,8%) y Banreservas (19,4%). En términos de rentabilidad sobre activos (ROA), Popular también lidera con un 3,5%.
