Santo Domingo – El fraude digital es un fenómeno que impacta a empresas y organizaciones a nivel mundial, mediante el cual pierden al menos el 5% de sus ganancias, equivalente a más de 3 mil millones de dólares a nivel mundial.
Así lo afirmó Esteban Pinetta, del Departamento Antifraude de Sistemas de Aplicaciones (SISAP), quien aseguró que, sólo en el año 2023, más de 353 millones de personas vieron comprometida su identidad, según el informe de filtración de datos 2023 realizado por la Centro Centro de recursos contra el robo de identidad (ITRC).
Pinetta indicó que el término “fraude” se asocia tradicionalmente con el uso de billetes o cheques falsos para engañar a una empresa, “pero debido a la tecnología esto ha evolucionado hacia el ámbito digital, donde los defraudadores pueden actuar de manera más rápida y encubierta”. .
En la mayoría de los casos -aseguró- el fraude se origina internamente dentro de la empresa, realizado por colaboradores deshonestos o insatisfechos, ya que «muchos empresarios no logran visualizar que el fraude puede ocurrir de dos maneras, y mientras buscan protegerse de amenazas externas, dejando derribar sus defensas internas”.
“Si preguntamos a alguien si hay fraude en sus empresas seguramente responderá que no, pero el problema es que el fraude por su naturaleza es oculto, por lo que cuando finalmente se dé cuenta de su existencia ya será demasiado tarde”, afirmó Pinetta. .
Los autores de fraudes en las organizaciones -precisó- cometen sus fechorías en promedio durante un período de 12 meses o un poco más antes de ser descubiertos, «pero incluso ha habido casos en los que los fraudes han sido probados durante más de 3 y 5 años sin nadie lo nota.
Según el estudio “Rostros del fraude”, publicado por SAS Institute en 2023, el 67% de los consumidores cambiaría de proveedor si fuera víctima de un fraude por su culpa, o si otra empresa le ofreciera mayor seguridad contra el fraude. fraude, porque el 89% cree que las empresas deberían tomar más medidas para protegerlas del fraude.
Para los consumidores, indicó Pinetta, un caso de fraude representa un gran impacto financiero por las pérdidas económicas que trae, “sobre todo si se tiene en cuenta que sólo el 32% de los consumidores han logrado recuperar el dinero perdido, mientras que el El 68% restante no ha tenido tanta suerte, según datos del Informe sobre el Fraude al Consumidor en España 2023-2024 elaborado por la Asociación Española de Empresas Contra el Fraude.
Expertos del SISAP señalan que, gracias a los avances tecnológicos y las experiencias acumuladas a lo largo de los años, se pueden implementar soluciones enfocadas en análisis de comportamiento y sistemas de seguimiento transaccional para prevenir el fraude digital.
“Estas soluciones se basan en un análisis estricto para detectar cuando existen escenarios de fraude en las organizaciones, que podrían haber pasado desapercibidos durante mucho tiempo”, afirmaron.
Rita Cobar, gerente del departamento Antifraude Digital del SISAP, dijo que “al analizar las experiencias de muchas organizaciones y empresas, es posible establecer patrones de comportamiento que nos ayuden a evaluar con mayor precisión los procesos internos y establecer controles basados en las mejores prácticas que «existen en todo el mundo».
“Según estudios de ACFE, al combinar sistemas de monitoreo de transacciones junto con programas de concientización Antifraude, la probabilidad de que las organizaciones sean víctimas de fraude se puede reducir en más de un 27%”, concluyó Cobar.
